Cabinet de conseil en investissements financiers sur Nantes
Pourquoi réaliser un investissement financier ?
Inflation ? Récession ? Marchés en baisse ? Baisse des retraites ? Baisse de notre pouvoir d’achat ?
La situation actuelle nous incite à identifier des solutions d’investissements financiers. Pourtant nous sommes déçus face aux solutions qui existent et face à l’accompagnement de notre banque, notre assureur ou un promoteur.
Livret A, LDD, Plan épargne logement (PEL), et autres. Nous avons souscrit à une liste de produits financiers sans en comprendre l’intérêt.
Nous avons espéré faire fructifier nos liquidités sur des placements notamment sans prise de risque et sans diversifier sur le long-terme.
Et nous sommes déçus.
Un contrat financier est un moyen adéquat de générer des gains et de réduire son imposition.
Le taux est un enjeu important, mais il est important de se faire conseiller sur ces choix d’investissements. Plus le taux est élevé, plus le risque l’est tout autant. Ces placements ne sont pas sans risque, c’est pourquoi il est important de prendre conseil auprès d’un expert.
Je vous aide à y voir plus clair afin de trouver les solutions les plus adaptées à vos besoins.
Indépendance, proximité, transparence sont les maîtres-mots de mon accompagnement pour prévoir une vision long-terme et sur-mesure.
Comment faire investissement financier rentable ?
La sélection d’un investissement financier requière notamment une certaine expertise, voici ce que mon cabinet peut vous offrir :
- Je personnalise votre allocation d’actifs pour refléter vos objectifs, vos convictions et vos préférences.
- Chaque fonds sélectionné de votre contrat vous sera expliqué afin de mieux comprendre où vont vos capitaux.
- Mon approche garantit que vos investissements sont alignés sur ce qui compte le plus pour vous, tout en visant la rentabilité.
- Combinaison d’une connaissance approfondie des marchés financiers traditionnels avec une expertise en investissements durables, c’est la manière dont je sélectionne vos fonds.
- Cette approche me permet d’évaluer tous les risques de manière globale (financier et extra-financier) et d’avoir une vision long terme.
- Chaque fonds est analysé et suivi régulièrement afin d’apporter le meilleur à vos contrats.
- Les frais peuvent être difficiles à discerner. Mon indépendance vous offre une transparence totale concernant les frais associés à vos investissements.
- Mon objectif est de vous aider à prendre des décisions éclairées grâce à mes analyses. En comparant l’ensemble des coûts, avantages et inconvénients de chaque placement ou partenaire.
- Je vise à maximiser votre rendement tout en minimisant les coûts.
Les meilleurs choix d’investissements financiers
Assurance-vie
Véritable couteau-suisse de l’épargne et placement préféré des Français, l’assurance-vie à tout pour séduire. Sa souplesse de fonctionnement, sa fiscalité avantageuse, l’assurance-vie vous permettra d’aller chercher du rendement et répondre à toutes vos stratégies patrimoniales.
Contrat de capitalisation
Enveloppe fiscale proche de l’assurance-vie, ce contrat permet principalement de faire fructifier vos capitaux sur des supports financiers variés. Produit d’épargne de moyen/long terme se différenciant de l’assurance-vie car il ne repose pas sur votre durée de vie.
Comptes-titres ou PEA
Compte bancaire permettant d’investir en bourse sur des supports variés et de regrouper ces titres de manière centralisée. Si vous souhaitez commencer à investir sur les marchés financiers en direct, il sera intéressant de choisir l’un de ces deux placements.
Plan Epargne Retraite – PER
Modifié récemment, le Plan Épargne Retraite répond à une problématique essentielle, la baisse de notre niveau de vie à la retraite.
Ce dispositif permet également, sous conditions, de bénéficier de déductions d’impôt sur les sommes placées dans la limite du plafond annuel.
SCPI
Société Civile de Placement Immobilier, autrement surnommé « Pierre-papier ».
Pouvoir investir dans la valeur refuge, qu’est l’immobilier tout en cumulant d’autres avantages ; Mutualisation des risques, accessibilité à un patrimoine d’exception, gestion entièrement déléguée ainsi que des rentabilités élevées avec un ticket d’entrée faible et une réglementation protectrice pour l’investisseur, les SCPI ont tout pour séduire.
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FIP / FCPI / FCPR
Ces fonds, aussi appelés capital-risque, permettent aux particuliers de pouvoir investir dans des sociétés non cotées en bourse et de la revendre en espérant une plus-value potentielle. Ces produits sont risqués et donc réservés à des profils investisseurs confirmés. Certains peuvent être assortis d’une réduction d’impôt.
Quel est le meilleur investissement financier ?
Vous bénéficiez d’une épargne et ne savez pas comment la faire fructifier ? Ou tout simplement, vous souhaitez créer cette épargne ?
Choisir un investissement financier est un sujet complexe où le choix du partenaire et de l’allocation auront un impact sur son rendement ; c’est pourquoi il est fortement recommandé de vous faire accompagner par un expert.
Que vous souhaitiez préparer votre retraite, financer les études des enfants, prévoir des revenus complémentaires ou simplement faire fructifier votre épargne ; de nombreux investissements existent, plus ou moins risqués, et permettent parfois de bénéficier d’avantages fiscaux notamment les placements suivants :
- Plan épargne retraite
- Epargne-logement
- Assurance-vie
- Compte-titres
Je vous aiguille dans les solutions les plus adaptées à vos objectifs patrimoniaux.
Quels investissements financiers offrent le meilleur rendement ?
Le rendement d’un produit financier est corrélé avec son horizon de placement, votre appétence au risque ainsi qu’au choix du support d’investissement.
Chaque produit répond à des objectifs et à des profils bien différents.
Il parait indispensable de se faire accompagner d’un conseiller en gestion de patrimoine qui vous aidera à définir s’il sera préférable d’investir à court, moyen ou long terme en fonction de votre appétence au risque.
Liquidité, épargne de précaution, investissement, un conseiller en gestion de patrimoine vous aide également à définir vos besoins et à structurer votre patrimoine.
Je vous accompagne notamment dans la sélection des contrats financiers et vous aide à évaluer le niveau de risque que vous êtes prêts à accepter. Nous ferons un point sur les performances que nous pouvons espérer et la durée de cet investissement en fonction de vos attentes.