Que puis-je vous proposer ?
Vous accompagnez dans cette démarche durable.
Faire le tri pour vous sur les solutions à impact en évitant le greenwashing.
Allier performance
+
écologie
+
projets solidaire
Ma démarche
Une sélection rigoureuse des sociétés de gestion ayant déjà une expertise dans le domaine et une conviction forte à ce sujet ;
La finance durable doit être plus qu’un effet de mode.
Je sélectionne les fonds en fonction de leur performance et leur agilité à répondre aux critères écologique, social et de bonne gouvernance.
Une sélection de fonds côtés ou non côtés, immobiliers ou financiers répondant à des critères ESG ou répondant à certains labels tels que l’ISR, Greenfin ou encore Finansol.
Ces sociétés sont également sélectionnées en fonction de leur analyse en matière de durabilité, leurs exclusions, leurs impacts négatifs sur l’environnement et les produits faisant réellement la promotion des critères ESG.
« La raison d’être de mon cabinet :
Vous accompagner dans vos objectifs de vie à travers une démarche éco-responsable. »
Mais qu’est-ce que la finance durable ?
La finance durable désigne des pratiques de la finance qui prennent en compte des critères extra financiers comme l’environnement et/ou le social.
Il s’agit d’un levier pour la transformation des sociétés et de l’économie vers une économie plus durable avec une vision long-terme.
Comment investir responsable ?
La finance durable regroupe 3 pôles différents…
Cette classification permet d’analyser l’approche de
ces sociétés de gestion et leur sélection ayant des impacts
sur les critères social, écologique et de bonne gouvernance.
Et comment éviter le greenwashing ?!
Attention aux fonds dit « durable » mais surtout du durablement MARKETING !
Comment faire pour éviter ça et sélectionner pour vous les meilleurs accompagnements ?
Ma sélection passe par une analyse des sociétés par ces 4 critères :
1- Absence de transparence sur leur portefeuille
2- Pas d’explication claire de l’activité
3- Pas de processus ESG définit
4- Des reporting légers voire inexistants
Focus sur les labels
Qu’est-ce que le label ISR ?
Objectif : S’assurer qu’un fonds respecte les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance.
Label créé par l’Etat en 1997 et donné pour 3 ans.
Comment obtenir le label ISR ?
Pour obtenir le label ISR, il faut réunir trois conditions et être certifié par des organismes externes et indépendants (Afnor, Deloitte et EY France) :
- Définition et mise en place d’une méthodologie de notation des entreprises sur les aspects ESG (Environnement, Social, Gouvernance) dans la sélection des portefeuilles.
- Transparence des gérants et gérantes qui doivent être en mesure d’expliquer leurs choix d’investissement à tout moment et de communiquer ces informations, même au grand public.
- Mise en place de l’évaluation des impacts positifs sur la société ou l’environnement des entreprises financées.
Limites du label :
Enormément de fonds labelisés ISR (environ 950 actuellement)
Pas de référentiel précis sur ce qu’est un investissement responsable
Pas d’exclusion pratiquée
Risque de greenwashing
Qu’est-ce que le label Greenfin ?
Créé en 2015 par le ministère de la transition écologique lors de la COP21, ce label est donné pour un an.
Objectif : Environnemental et permettre des pratiques plus transparentes et mobiliser l’épargne au bénéfice de la transition écologique.
Ce label est plus exigent que le label ISR, il pratique l’exclusion sectorielle telle que les activités liées à l’exploitation de combustibles fossiles, la filière nucléaire ou l’incinération/enfouissement de déchets sans récupération d’énergie sont par exemple exclus.
Comment obtenir le label Greenfin ?
Pour obtenir le label Greenfin, un fonds d’investissement doit respecter quatre catégories de critères, listés sur le site du Ministère de la Transition Ecologique :
- “Une part verte investie dans des activités vertes listées par le référentiel du label.
- Des exclusions sectorielles.
- Une gestion des controverses ESG.
- La mesure de l’impact environnemental du fonds.”
Qu’est-ce que le label Finansol ?
Géré par l’association FAIR, il permet de distinguer les fonds solidaires.
Il contribue au financement réel d’activité à impact social et solidaire (emploi, logement social, insertion, commerce équitable, agriculture biologique, énergies renouvelables).
Comment obtenir le label Finansol ?
Chaque fonds labellisé Finansol doit remplir plusieurs critères, dont les principaux sont les suivants :
- Les critères de solidarité : l’encours de l’épargne finance des projets solidaires et les revenus de l’épargne soutiennent les activités d’association.
- Les critères de transparence et d’information : en mettant à disposition “l’ensemble des informations sur le produit labellisé”, “d’informer de manière complète les épargnants et épargnantes sur le caractère solidaire du produit” et “d’informer régulièrement Finansol de ses données de la finance solidaire”.
Qu’est-ce que le label France Relance ?
Créée en 2020 par l’Etat dans le but de relancer la croissance du pays selon un modèle durable.
Le plan comporte trois volets : la transition écologique, la compétitivité, la cohésion sociale et territoriale.
Les fonds labellisés France Relance doivent investir au minimum 30% dans des entreprises françaises côtées ou non et 10% dans des PME ou TPE.
Son objectif : Aider les épargnants et les investisseurs à identifier des OPC (Organismes de Placement Collectifs) qui permettent de financer les entreprises françaises ayant le plus fort engagement ESG.
Elle inclut également un ensemble de critères environnementaux, sociaux et de bonne gouvernance (ESG) qui doit guider la politique d’investissement et d’engagement actionnarial des fonds labellisés.
Et les autres labels ?
Les labels européens sont nombreux et sont classés en fonction de ce qu’ils défendent ; les critères ESG et/ou l’écologie. En voici un panorama récapitulatif :
L’année 2023 est une année de changement !
Quels impacts pour vous ?
- Une classifications des fonds selon les articles 6, 8 et 9
- Un questionnaire sur votre volonté de placer votre épargne de manière durable
Revenons en détail, point par point :
1
La classification des fonds
Les exclusions sectorielles peuvent être le charbon – fossile – nucléaire – huile de palme – OGM – matière première agricole – pâte à papier – pesticides – élevage intensif – aviation
Tous les fonds sont désormais classés en 3 catégories.
A savoir, que certains pratiquent des exclusions sectorielles, notamment les fonds article 9.
2
Le questionnaire pour tester votre sensibilité à l’investissement responsable.
Ce nouveau questionnaire permettra de tester votre sensibilité à l’investissement responsable.
3 informations doivent impérativement être recensées depuis le 1er Janvier 2023.
Il existe une dernière catégorie de fonds qui n’est pas classifié mais étant considéré comme des fonds à impact.
Il apporte une réponse concrète à un objectif durable.
Il doit regrouper 3 critères, tels que :
– L’intentionnalité
– L’additionnalité
– La mesurabilité
Fond à impact = Plus de conviction dans vos placements durables !
Mais qu’est-ce qu’un gestionnaire de patrimoine responsable ?
C’est un conseiller qui agit dans l’intérêt du client avec transparence et impartialité.
La finance a un rôle important à jouer dans le monde de demande, le conseiller qui a conscience de cela, voudra avoir un impact positif sur l’environnement et dans le respect du vivant.
Pour vous prouver que ma démarche est bien plus qu’un conseil à la mode, mais une réelle conviction et une volonté d’évoluer dans le monde de demain avec vous, voici quelques actions que je mène à mon échelle de citoyen.
Mon but est d’agrandir cette image…
Et vous, que faites-vous pour le monde de demain ?
